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发表于 2009-6-2 23:31:11
来自： 中国江苏泰州
全市打击非法集资宣传周活动昨天启动。
所谓非法集资，是以高息为引诱，通过亲朋好友间相互介绍，以“能人”、“名企”或“高回报项目”名义吸收群众资金，参与者大多损失惨重，甚至血本无归。
去年，我市共发生涉嫌非法集资案件20起，涉案金额5.18亿元；今年一季度，我市又发生涉嫌非法集资案件6起，涉案金额3468万元。泰州银监分局提醒市民，非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。市民要提高警惕，坚决抵御高利诱惑，自觉远离非法集资，主动举报非法集资行为。
非法集资案高发
泰州银监分局有关统计数据表明，去年，我市共发生涉嫌非法集资案件20起，涉及1171人。从所属行业看，房地产业6起，金融业3起，农业1起，商业1起，工业1起，无业5起。从涉及地区看，全市各市、区都存在非法集资案件。
据市处置非法集资联席会议办公室工作人员姚存根介绍，当前，受国际金融危机的持续影响，很多企业和个体经营者出现了资金困难。一方面，一些企业和个人为了寻求融资渠道，容易引发新的非法集资风险；另一方面，过去隐藏的一些非法集资活动因资金链断裂，无法支付高额利息和本金，加速案件暴露。这些因素导致非法集资活动仍将呈现高发态势。
在案件侦破过程中，非法集资者的身份难以确定，法人与自然人混同，资金运用没有会计账目，本金与利息难以确定，处理取证繁复，需要动用大量的人力、物力、财力。犯罪分子手法也更隐蔽。他们往往与债权人单线联系，以高利为诱饵要求保密，导致案发前，同村或同社区居民之间、夫妻之间、父子之间、兄弟之间均不知情，给司法机关的查处带来困难。
目前，非法集资者把集资目标向农村居民、老年人群转移。这部分人法律意识不强，风险防范意识薄弱，易受高息诱惑。这些人参与数额虽然不大，但都是多年辛苦积蓄，有的是养老钱，有的是看病钱，有的甚至是借款。案件发生后，虽然执法机关竭力追缴赃款，但群众受赔率依然较低，很多群众难以承受，有的家庭陷入困境和绝望。
此外，非法集资还为“讨债公司”等社会邪恶势力的滋生蔓延提供了土壤，影响了社会稳定。
高额回报是诱饵
非法集资之所以屡屡得逞，一个很重要的原因就是以“高额回报”为诱铒。
非法集资人以合法的外衣如出具企业工商执照、税务登记证、司法公证等骗取群众信任；或者利用亲朋好友的关系拉拢群众参与；或者用能人引领和利用名人代言虚假广告的方式误导舆论，欺骗群众，拉人上钩；或用短期兑现的方式，开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后“拆东墙补西墙”，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。
靖江市春燕化机配件厂是戴某于2000年12月投资开办的个人独资企业。近年来，戴某以经营之需为名，许以月利率2分至6分的利息，非法吸收公众存款862万元。目前，戴某被判有期徒刑8年6个月，罚金人民币30万元。
2001年，鞠某租借泰兴市鼓楼南路108号的三间门面，开了一家“珍珍百货”。和善、大方，是很多人对鞠某的评价。2007年11月，鞠某突然“失踪”，许多人开始惊慌失措地寻找鞠某的下落。至此，鞠某涉嫌非法集资的罪行才逐渐浮出水面。经查，鞠某以15%以上的高息揽得非法集资数额达到4190万元，受害人数百人，其中有下岗工人，有政府职员，有个体工商户。后来，鞠某被判处有期徒刑9年，罚金人民币48万元。
韩某，长得一副老实憨厚的模样，原任兴化市某农村信用社负责人，2005年被撤职。由于被撤职一事周边村民并不知晓，之后，他用自制的“银行存款凭条”和借条为单据，非法吸收存款336.5万元。韩某被兴化市人民法院判处有期徒刑4年，并处罚金15万元。
魏某在2004年4月至2006年7月间，以做工程、办工厂、做生意为名，许以3%至5%的月息，向姜某、李某等20余人吸收资金上千万元，再将所吸款项以月息10%至30%的高利转借给白某、韩某、万某等30余人，最后，资金无法收回。魏某被兴化市人民法院判处有期徒刑8年，并处罚金人民币34万元。此案为省公安厅挂牌督办案件。
“为给脑瘫的女儿治病，我从银行取出4.5万元积蓄，没想到被歹徒抢走。鞠某知道后，多次登门劝我把房子抵押了，贷来的款放在她那儿，年息不少于15％。”在“珍珍百货”对面开糕点店的陈师傅告诉记者，他被鞠某骗走33万元。
而被韩某骗去8300元养老钱的六旬孤寡老奶奶得知真相后当场休克。一位准备结婚的25岁小伙子因被骗13万元得了精神病，连父母都不认识了。
市公安局有关人士说，去年11月以来，全市公安机关共立案非法集资案件17起，涉案案值8200余万元，侦破11起，抓获犯罪嫌疑人12人，挽回经济损失3100余万元，其中，案值1000万元以上的案件3起，而几乎所有非法集资活动都是以高息为诱饵的。
多部门联手打击
去年11月，我市已建立处置非法集资联席会议制度，明确了联席会议六项职责和公安、检察、法院、工商、银监等20个成员单位的工作职责。处置办公室根据群众来信来访反映的案件线索，及时提请相关职能部门进行侦查，起到了“早发现、早预警、早处置”和“打早、打小”的积极作用。
为适应当前非法集资案件高发的严峻形势，有关部门将做好风险排查工作，对案件数量、性质、区域分布、发案特点、危害后果做到心中有数，加强对重点地区、重点行业和新发案件的监测预警，及时进行风险提示，严格执行案件信息“不隔夜”报告和“即时报备”制度。今后凡是案件信息，不管是群众举报还是媒体披露，有关部门都必须在第一时间向市委、市政府报告，并及时向处置办报备。工作失职，造成重大损失的，将严格问责。
当前，有关部门将重点关注房地产、农业、林业领域和以投资开发、民间借贷为名的非法集资活动，对重大、典型非法集资案件，做到快侦、快诉、快审、快判，提高结案率，力争多挽回损失。
我市公安机关将继续深入排查打击非法集资犯罪活动，主要是非法借贷、标会、通过联营入股或其他形式向社会公众非法募集资金等违法犯罪活动；继续深入排查打击集资诈骗犯罪活动，主要是通过互联网以购买基金、电子黄金、消费储值等为名，实施的集资诈骗活动，以及以种植、养殖为名进行的集资诈骗活动。
“五不”忠告 “五不”忠告提醒大家增强自我防范意识，免受非法集资之害：
高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。通过许诺高额利息或者分红，诱使那些急于找到投资、赚钱门路的人上当受骗。因此，每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无时不在，血本无归都可能。
“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。因此人们要切记：“官员”未必就代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，另一方面，碍于面子也不便推辞。因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
“五招”辨识 如果在生活中遇到一些所谓的“投资机会”，却实在无法判断是否是非法集资，应当如何辨别？记者就此请教了有关专家。专家表示，有五招可以简单分辨：
一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，这可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，不要相信“免费的午餐”。
二是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
三是通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
四是一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道。要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
五是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。
业内专家建议，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包括一些联络电话、地址；二是要注意保留原始证据，没有文书的肯定是不牢靠的，一些相片、录像、录音、电话、地址等要尽量保全。
各地举报电话 泰州市 86321410（泰州市公安局经侦支队）
12315（泰州工商行政管理局）
86392806（泰州银监分局）
海陵区 86323239（公安分局）
高港区 86966300（公安分局）、86966121（财政局）
靖江市 84815808（公安局）、84820827（银监办）
泰兴市 87633010（政府办）、87955136（公安局）
姜堰市 88869694（政府办）、88279469（公安局）
兴化市 83239866（公安局）、83261106（人民银行） |
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